Toute entreprise doit veiller à l’augmentation de son chiffre d’affaires mais également à éviter un dépôt de bilan. Afin d’ optimiser la rentabilité et diminuer les risques, il faudrait immobiliser la trésorerie mais de manière calculée et agencée. C’est dans ce sens qu’une gestion de trésorerie s’applique. Comment alors gérer de manière efficace la trésorerie ? Nous apportons plus d’ éclaircissements dans cet article.

L’importance du suivi de la trésorerie

En entreprise, la trésorerie correspond à la totalité de fonds disponible sur le moment. Elle sert de ressource financière principale aux entreprises pour subventionner leurs activités. De ce fait, une trésorerie fragile peut affecter la pérennité de l’entreprise.

Beaucoup d’entreprises négligent l’importance d’un bon suivi et de la bonne gestion de leurs trésoreries. Elles se limitent, en majeure partie du temps, à un simple suivi de la trésorerie grâce aux relevés bancaires. Pourtant, cela ne suffit pas pour le développement des activités habituelles et à venir.

Une surveillance sommaire de la trésorerie est synonyme d’un manque de vision claire quant à son utilisation. En effet, avec l’évolution de l’état économico-politique de votre pays, les événements positifs ou négatifs peuvent affecter la situation de votre entreprise. Ainsi, vous vous retrouverez sans outils de pilotage car vous n’avez pas anticipé les risques ou les occasions qui pourraient se présenter.

Les menaces de trésorerie

Connaître les principales menaces que votre trésorerie encoure est crucial, dans la mesure ou ces informations vous permettront de réagir à temps. De ce fait, quand votre trésorerie est au rouge, cela signifie le plus souvent que :

• L’activité de votre entreprise a baissé ou a fortement augmenté. Dans les deux cas, les charges fixes et charges variables ne peuvent plus être financées puisque la totalité de la trésorerie a été immobilisée.
• Les stocks ont augmenté. Ce phénomène est la conséquence de la réduction des ventes ou d’achat mal mesuré.
• Vous avez eu recours à un autofinancement important lors de vos investissements. En choisissant ce système, vous engagez la totalité de votre fonds de roulement et fragilisez ainsi la trésorerie courante.
• Vous avez embauché un important nombre de collaborateurs désordonnant la répartition des dépenses. Une telle situation devient inconvenante lorsque la quantité de collaborateurs dépasse le budget qui est censé leur revenir. Il y a donc augmentation du délai de paiement ou des risques de défaut de paiement.

L’amélioration de votre trésorerie ?

Après avoir pris connaissance de l’importance de la trésorerie sur la pérennité de votre entreprise et aperçu les risques qui menacent sa bonne santé, il est temps d’agir.

En premier lieu, vous devez penser à réduire les sommes à immobiliser. Pour cela, une gestion de stocks doit être évoquée. En effet, un nombre important de stocks est le résultat d’une vente inerte. Il faut donc réduire les stocks en changeant la méthode de rotation par exemple. Il faut également essayer à tout prix de relancer la vente de vos produits. Non seulement, vous remettez en marche votre activité mais vous nourrissez également votre trésorerie.

Ensuite, pour éviter d’encourir à l’autofinancement, il faut adapter les financements de vos activités en répartissant de manière réfléchie, par exemple en :

• Obtenant des financements grâce aux emprunts bancaires à long terme
• Subventionnant les financements à court terme à l’aide des profits.

Par ailleurs, le partenariat s’avère très utile lorsque vous faites face à une baisse de rentabilité. En effet, en partageant les actions avec plusieurs partenaires, vous augmentez la trésorerie de l’entreprise et pourrez éviter de la mettre en danger.

Toutefois, il est plus judicieux d’embaucher ou de faire appel à un expert-comptable. Ce spécialiste peut se charger de la gestion de votre trésorerie et proposer des stratégies qui pourront améliorer votre situation financière et budgétaire.